torstai 26. huhtikuuta 2018

86 Lisäys AT&T

Jenkkilässä on tapana raportoida tuloksista pörssipäivän jälkeen. Berkshire Hathaway pistää vielä paremmaksi: sen tulosjulkistukset tapahtuvat lauantaisin, joten sijoittajat saavat sulatella sitä pari yötä ennen pörssikaupan alkua. Eilisen Nokian tulosjulkistuksen ja pörssipäivän jälkeen voisin kannattaa tällaista systeemiä meidänkin yhtiöille.

Toissapäiväinen tulosjulkistus sai AT&T:n kurssin notkahtamaan eilen.

26.4.2018 Osto AT&T 40 kpl á $33,45, yhteensä $1338,18 (~1104 eur, sis. kulut)

Nyt AT&T:tä löytyy salkusta 80 kappaletta keskihinnalla $33,33. Osinko suhteessa hankintahintaan (YOC) tällä hetkellä tasan 6%. AT&T jakaa hyvää osinkoa, joskin viime vuosina osinko on noussut vain pari prosenttia vuodessa. Nousevaa osinko on kuitenkin ollut tarjolla yli 30 vuotta. Tämä tuo hyvin perspektiiviä yhtiön laatuun, onhan tuohon 30 vuoteen mahtunut yhtä jos toista kriisiä.

Salkussa on puolenkymmentä yhtiötä, joita omistan noin tuhannen euron edestä. Pitkän tähtäimen tavoitteena on saada tällaisia omistuksia tuplattua, ja tämänkertainen osto oli linjassa tämän strategian kanssa.

Salkussa on muuten tapahtunut lähinnä osinkojen ropinaa tasaiseen tahtiin. Tämän vuoden brutto-osinkoennuste on 2200 euroa, millä kuittaisin ainakin yhden kuukauden vapaaherruuden. Hiljaa hyvä tulee.

perjantai 23. maaliskuuta 2018

85 Osto Handelsbanken A

Nordea vai Handelsbanken? Tätä pohdiskelin Nordean osingon irrottua. Sharevillessä juhlittiin Nordean virallista Suomi-päätöstä ja kansa osti alennuksesta (?) Nordeaa.

Voipi olla, että Nordeakin löytyy joskus salkusta, mutta sinne halusi paljon enemmän tämä ruotsalaispankki. Osinko irtosi, kurssi laski reippaasti osinkoa enemmän, ja ostoraja tuli vastaan.

Osto 23.3.2018 Svenska Handelsbanken A 150 kpl á 100,87 sek, yhteensä 15.131 sek (~1530eur).

Viimeisen viiden vuoden aikana Handelsbankenin kurssi on pysytellyt pääosin satasen paremmalla puolella (splittikorjattu), joten hinta mielestäni on kohtuullinen korvaus arvosta. Pitkään salkkuun H&M:n rinnalle Ruotsia edustamaan.

Handelsbankenin tämän vuoden osinko oli 5,5+2 kruunua, ja uskon vuoden päästä osingon olevan 6 kruunua, jos ei sen päälle sitten tule lisäosinkoa.

torstai 15. helmikuuta 2018

84 Suomiyhtiöiden osingot 2018 / Lisäys HCP

Tänään viimeisetkin salkun Suomi-yhtiöt ovat julkaisseet osinkoehdotuksensa. Ensin osinko / osake, suluissa viime vuoden osinko:

Aspo 0,43 (0,42)
Elisa 1,65 (1,50)
Fiskars 0,72 (1,06)
Fortum 1,10 (1,10)
Huhtamäki 0,80 (0,73)
Kone 1,65 (1,55)
Lehto 0,34 (0,22)
Nokia 0,19 (0,17)
Nokian Renkaat 1,56 (1,53)
Orion B 1,45 (1,55)
Sanoma 0,35 (0,20)
Tieto 1,40 (1,37)
Tikkurila 0,80 (0,80)
Wärtsilä 1.38 (1,30)

Osinko tulee kahdessa erässä (kevät-syksy) tänä vuonna yhtiöillä Aspo, Fiskars, Sanoma, Tikkurila ja Wärtsilä. Hyvä homma! Tätä menoa osinkokevät -käsite toivottavasti laimenee. Osingothan ovat edelleen rahan siirtämistä taskusta toiseen eli yhtiön kassasta omistajille, ei mistään bonuksesta, saatikka työntekijöiltä jollain tavalla viedystä rahasta. Toki edelleen valtaosa osingoista tulee keväällä. Ja siitäkös kansa riemastuu, kuka kateudesta, kuka omasta onnestaan.

Suomi-osinkoja tippuu allekirjoittaneen tilille seuraavasti, suluissa netto-osinko:

Aspo 88,15 (65,67)
Elisa 206,25 (153,65)
Fiskars 72 (53,64)
Fortum 121 (90,14)
Huhtamäki 100 (74,50)
Kone 82,50 (61,46)
Lehto 68 (50,66)
Nokia 76 (56,62)
Nokian Renkaat 78 (58,11)
Orion B 145 (108,02)
Sanoma 35 (26,07)
Tikkurila 80 (59,60)
Wärtsilä 110,40 (82,25)

Yhteensä 1262,30 e (940,41 e)

Viime vuonna suomalaiset yhtiöt jakoivat minulle 1033,36 euroa, netto 769,82 e. Yhteensä viime vuonna tuli osinkoja 1760,74 euroa, josta ennakkoveron jälkeen 1429,92 euroa. Pitää muistaa, että ruotsalaisista ja amerikkalaisista osingoista menee vain 15% vero, joka tasataan lopullisessa verotuksessa. Minun tuloillani osinkovero on 25,5% joka tapauksessa.

Jahka viivan alle jäävä luku eli netto-osinkomäärä kymmenkertaistuu, voi jo puhua mukavasta passiivisesta tulosta. Sitä odotellessa.

---------------------------------------------------------------------------

REIT-osakkeiden kurssit ovat olleet melko rajussa laskussa monien epävarmuustekijöiden takia. Sipaisin salkkuun HCP:tä lisää:

13.2.2018 Osto HCP 65 kpl á $22,00 plus kulut, yht. $1448,56 (~1173,30 eur)

Ennestään 60 kpl, nyt 125 kpl, uusi keskihinta $25,68. HCP on ollut huonossa maineessa viime aikoina siksi, että se laski QCP:n irrottua omaksi yhtiökseen kvartaaliosingon 0,37 dollariin ja täten sen osinkoaristokraattiputki katkesi rumasti. Luotan firmaan kuitenkin sen verran, että uskallan omistaa sitä kokonaista 4,13% osuudella koko salkusta.

sunnuntai 11. helmikuuta 2018

83 Rahastojen myynti / Osto Realty Income

Otsikossa olevat asiat eivät suoraan liity toisiinsa. Näin se meni:

Auton vuosihuollon yhteydessä piti tehdä lisäksi kolme korjaustyötä, joko heti tai parin kuukauden sisällä. Lasku tietenkin tähtitieteellinen. No, otin tappiot nopeasti. Saatoin olla suutuspäissäni, kun kirjauduin Seligsoniin ja lunastin kaikki rahastosäästöt.

- Kehittyvät markkinat 1874,05 e
- Suomi indeksirahasto 1088,94 e
- Eurooppa indeksirahasto 1028,73 e
- Aasia indeksirahasto 1003,08

Yhteensä 4994,80 e. Hankintahinta 4600 e, eli pienellä voitolla. Maksoin korjaamolaskun ja samalla hommasin uudet talvirenkaat. Ylijääneistä rahoista 2100 siirsin Nordnetiin. Tämä lyhensi Superluottoa sen verran, että heikkouksissani totesin lainoitusarvoa olevan sopivasti pientä ostosta varten.

- 7.2.2018 Osto Realty Income Corporation 40 kpl á 49,46 e (sis. kulut), kurssi 0,81. Yhteensä $1978,40 (~1602 e).

Realty Income on toinen kuukausiosinkoa jakava REIT salkussani, ensimmäinen on STAG. Maaliskuusta alkaen osinkoa tulee tästä lafkasta 8,76 dollaria brutto. Pienistä puroista jne.

Realty Income on REIT-muotoisista kiinteistöyhtiöistä tunnetuin ja tarjoaa hyvän vaihtoehdon, kun harkitsee kiinteistösijoittamista. Osingonjaon track record on vaikuttava, mylly on jauhanut 570 kuukautta yhtäjaksoista osinkoa, osinko on noussut tasaisesti 81 kvartaalia. Olen odottanut kurssin notkahtamista jo kauan, ja nyt yhdessä korkean euron ja alle 50 dollarin laskeneen kurssin mielestäni kannatti tarttua tilaisuuteen.

YOC eli osinkoprosentti ostohinnalle on 5,3%. Positio on avattu, ja myöhemmin lisää.

Rahastojen lunastaminen harmittaa totta kai. Vuositavoite ei toteudu tältä osin. Lasku on kuitenkin maksettu, ja osa rahoista siirretty mielestäni oikeaan paikkaan eli Nordnetin hellään huomaan. Seligsonin kuukausisäästö jatkuu ennallaan.

Media rummutti pörssiromahdusta. Tähän mennessä ei tosin ole tapahtunut korjausliikettä kummempaa. Aika näyttää, käydäänkö kunnolla alhaalla.


torstai 1. helmikuuta 2018

82 Kurssit sahaavat - mikä on "pysyvää"?

Tänään on kiva nousupäivä pörssissä. Syy on vuoden 2017 viimeisen kvartaalin tulosjulkistuksissa, joista erityisesti Nokia sekä eilen julkistaneet Elisa ja Wärtsilä nousevat salkussa.

Kiva!

Mutta mitä sitten? Salkku ei ole ATH-lukemissa, ja huomenna voidaan tulla jo alas. Tai tänä iltana, kun jenkkipörssi avautuu. Miten paljon näillä kursseilla on väliä?

Kursseista puheen ollen ei voi olla mainitsematta valuuttakursseja: kun Nordnet-salkusta noin kolmasosa on US-osakkeita, on se näkynyt ikävästi viime aikoina. Dollari meinasi nousta jo ns. pariteettiin euron kanssa viime vuonna, mutta sitten alkoi lasku, ja tällä hetkellä dollari on 0,825 euroa. Esimerkkinä tästä on AT&T, joka salkussa on tällä hetkellä miinuksella, vaikka nousua on tullut yli 10%, katsotaanhan hankintahinta ostopäivän kursseihin.

Vaikka seurailen pörssikursseja ja salkkuakin jatkuvasti, en ole varma, kummasta pitäisi olla enemmän iloinen, kurssien laskusta vai noususta. Mitä iloa on hyvin nousseesta osakkeesta, jos sitä ei ole myymässä? Ja miten pitää suhtautua esim. Nokian viimevuotisiin tulosjulkistuksiin, joissa hyvä tulos "palkittiin" railakkaalla kurssilaskulla?

Samoin valuuttoja seuratessa käy jatkuvasti mielessä, pitäisikö nyt vaikka kikkailla osa salkun velasta dollarilainan puolelle (jossa tosin on kovempi korko).

Tärkein tekijä pörssikursseissa on tällä hetkellä edelleen muhkea superluotto, jonka korko on sidottu salkun vakuusarvoon. Kun kurssit laskevat, vakuusarvokin laskee, ja vaarana on koron nousu seuraavalle tasolle (0,99% -> 2,49%). Muuten ei asialla ole suuremmalti väliä, vaikkakin pitkän aikavälin kurssien nousu on merkki terveestä ja tulosta tekevästä yhtiöstä. Lyhyen ajan kurssimuutokset menevät pörssiviihteen puolelle. Tai no, onhan "jokainen dippi mahdollisuus", eli alennusmyynnistähän niitä osakkeitakin kannattaa ostaa.

Nyt päästään sitten siihen, mitä blogiotsikossa jo ajattelen: mikä on "pysyvää", mitä kannattaa seurata? Vastaus omalla kohdalla on - tietenkin - osinko. Tasaisen nouseva osinko niin, että osingonjakosuhde säilyy kestävällä pohjalla on se, mihin ainakin minulla homma yhä enemmän perustuu.

Tähänpä sopiikin julkistetut osinkoehdotukset salkun Suomi-yhtiöille. Suluissa viimevuotinen toteutunut osinko.

Elisa 1,65 (1,50)
Kone 1,65 (1,55)
Nokia 0,19 (0,17)
Wärtsilä 1,38 (1,30)*

*Wärtsilän osinko jaetaan kahdessa erässä vuonna 2018 (0,69+0,69). Lisäksi Wärtsilän osake splitataan niin, että osakemäärä kolminkertaistuu. Syksyn 2018 osakekohtainen osinko on lopullisesti siten kolmasosa tuosta 0,69 eurosta eli 0.23. Salkun 80 Wärtsilää on siis keväämmällä 240 osaketta. Ostin aikoinaan 40 osaketta, ja osake on jo kertaalleen splitattu 1:1.

H&M maksaa vuonna 2018 saman osingon kuin aiemmin (9,75 SEK, kahdessa erässä).

keskiviikko 3. tammikuuta 2018

81 Tavoitteet vuodelle 2018

Tässä:

- Nordnet-salkku vuoden alussa 51389 e -> vuoden lopussa 60000 e
- Superluotto vuoden alussa 14419 e -> vuoden lopussa 10000 e
- Superluoton lyhennykset kuukausittain, viime vuonna oli 500 e/kk, tänä vuonna tuskin pääsee samaan, mutta pyrkimys on
- 3-5 ostoa mahdollisuuksien mukaan, ei myyntejä
- Osingot 2000 e brutto

- Seligson-rahastot vuoden alussa 4930 e -> vuoden lopussa 8000 e
- kuukausittain 200 e rahastoihin, mahdollisesti jossain vaiheessa 50-100 e / kk Phoebus-rahastoon

- Listaamattoman yhtiön osingot 1500 brutto

- Sijoitusasunnon vuokratuotto vastikkeiden jälkeen vuonna 2017 4441 e -> vuonna 2018 4500 e
- Sijoitusasuntolaina lyhenee 2900 e

- Osuuskaupan jäsenyyksiä nyt 600 e -> vuoden lopussa 800 e
- Osuuspääoman korkoja vuonna 2017 78 e  -> vuonna 2018 78 e 

- Käteissäästöjä sijoitustilillä nyt 400 e -> vuoden lopussa 2000 e

- Nordnet-salkku + Seligson-rahastot + osuuspääomat + käteissäästöt miinus Superluotto vuoden alussa 42900 e - > vuoden lopussa 60800 e




Tavoitteiden lähtökohta on normaali, ehkä hieman laihaksikin jäävä pörssivuosi. Nordnet-salkkuhan kasvaa kolmella tavalla:

1. Arvonnousu (perustuu toiveisiin)
2. Osingot (perustuvat faktoihin)
3. Pääoman lisäys eli omat säästöt palkkarahoista (perustuvat onnistuneeseen taloudenpitoon).

Seligsonin indeksirahastot kasvavat arvonnousun ja pääoman lisäyksen muodossa. Koska sijoituksista iso osa on dollareihin sidottuja, valuuttakurssit vaikuttavat taatusti menestykseen. Ja kunnon pörssirommaus muuttaa tietenkin sapluunat kokonaan, vai? :)

Sijoitusharrastajablogeja lukeva varmasti näkee, että Harry Holdari ei taida ollakaan mikään suuren luokan peluri: salkku on näin pitkän ajan rakentelun jälkeen aika keskikokoinen, kuukausisäästöt ovat muutamia hassuja satasia, ja sattuupa niin, että varsinkin rahastot ja käteissäästöt ovat vaarassa liueta pahana päivänä käyttöön. Ja jos joskus viitsin ihan oikean vertailuindeksin sijoituksilleni etsiä, taitaa olla vaarana, että häviän sitten sillekin.

Makselen olosuhteiden pakosta kalliita autolainoja ja vingutan luottokorttia, ja ilman muuta lapsiperhe nielee rahaa niin paljon kuin erehtyy vain setelinreunaa näyttämään. Mutta. Hitaasti, päämäärätietoisesti, myönteisellä draivilla eteenpäin.

Kun luen muiden blogeja, huomaan, että pystyn samastumaan hyvin joidenkin blogikirjoittajien projekteihin. Mittasuhteet ovat samat, käsitys omista mahdollisuuksista ovat samanlaiset. On sitten sellaisiakin blogeja, joihin on vaikeampi päästä sisään, johtuen kenties näiden bloggareiden valtavista säästöprosenteista ja suurista tai eksoottisista salkuista. Samojen ongelmien / ratkaisujen parissa kuitenkin eletään, ja kausittaisesti saatan lukea kohtalotovereiden blogeja hyvinkin tiiviisti.

sunnuntai 31. joulukuuta 2017

80 Vuoden 2017 osakekaupat sekä pidemmän ajan tilastoja

Vuoden 2017 osakeostot:

26.1.2017 Kone 20 kpl á 42,42 €
28.2.2017 Target 30 kpl á 57,43 $ (kurssi 0,94)
10.3.2017 Facebook 1 kpl 138,75 $ (kurssi 0,94)
5.4.2017 Fortum 15 kpl á 13,00 €
6.4.2017 Fortum 15 kpl á 13,12 €
6.4.2017 Fortum 15 kpl á 13,12 €
6.4.2017 Fortum 15 kpl á 13,12 €
25.4.2017 Lehto 150 kpl á 11,48 €
8.6.2017 H&M B 75 kpl á 206,00 SEK (kurssi 0,10)
19.7.2017 Orion B 2 kpl á 47,98 €
25.7.2017 Sanoma 25 kpl á 7,90 €
4.8.2017 Nokian Renkaat 5 kpl á 34,77 €
4.8.2017 Nokian Renkaat 5 kpl á 34,76 €
6.10.2017 Tikkurila 100 kpl á 15,65 €
18.10.2017 Nordnet Superrahasto Suomi 0,2935 x osuus 153,30 €
18.10.2017 Elisa 25 kpl á 34,34 €
10.11.2017 Lehto 50 kpl á 11,30 €
17.11.2017 Nokia 300 kpl á 4,21 €
30.11.2017 Orion B 20 kpl á 31,90 €
29.12.2017 Nokia 100 kpl á 3,92 €

Uutena salkkuun Target, Facebook (1 osake!), Lehto, H&M B, Tikkurila. Muut lisäyksiä sekä Nokian palautus salkkuun. Nordnetin pikkukauppatarjous (alle 200 euron kertaosto 0,99€) vaikutti kauppojen määrään. Normaali hinnasto 7€ suomalaisilla, 10€ ruotsalaisilla ja 15€ yhdysvaltalaisilla osakkeilla.


Vuoden 2017 osakemyynnit:

4.4.2017 Fondia 17 kpl á 9,83 €
4.4.2017 Fondia 16 kpl á 9,84 €
25.4.2017 YIT 28 kpl á 6,64 €
25.4.2017 YIT 55 kpl á 6,64 €
25.4.2017 Caverion 25 kpl á 7,45 €
25.4.2017 Caverion 25 kpl á 7,45 €
25.4.2017 Caverion 25 kpl á 7,45 €
25.4.2017 YIT 2 kpl á 6,645 €
1.11.2017 QCP 12 kpl á 16,16 $ (kurssi 0,86)
16.11.2017 Nokia 400 kpl á 4,156 €

Fondiat myin, kun kauppa pörssissä alkoi. Ensimmäinen ja toistaiseksi viimeinen IPO:on osallistuminen. YIT ja Caverion vaihtuivat Lehtoon. QCP lähti salkusta, mitätön erä ja tappiolla johtuen 15 euron kaupankäyntikulusta. Nokia käväisi pois salkusta.

Kaupankäyntikulut Nordnetissa vuonna 2017: 118,84€ (0,75%)



Numeroita pidemmältä ajalta:

Nordnet-salkun arvo vuoden lopussa:

2009: 6291,06 e
2010: 12400,77 e
2011: 13616,51 e
2012: 14852,28 e
2013: 18126,34 e
2014: 21282,20 e
2015: 30736,69 e
2016: 41258,75 e - salkun velka 11833,41 e -> velaton 29425,34 e
2017: 51389,09 e - salkun velka 14419,31 e -> velaton 36969,78 e

Seligson-Salkkujen arvo vuoden lopussa:

2009: 727,91 e
2010: 2904,27 e
2011: 6003,54 e
2012: 6429,73 e
2013: 3097,31 e
2014: 5265,53 e
2015: 4277,56 e
2016: 2154,36 e
2017: 4929,88 e

Pörssiosakkeiden osinkotuloja ja pääoman palautuksia vuosittain (huom. 2015 on mukana USA-osakkeita, joista ennakonpidätys 15%, olen laskenut neton sen mukaan, vaikka Suomeenkin on niistä maksettava osuutensa):

2010: 395,10 e; netto 320,03 e
2011: 780,20 e; netto 631,97 e
2012: 794,90 e; netto 627,97 e
2013: 750,50 e; netto 592,90 e
2014: 1033,00 e; netto 769,59 e
2015:  1016,21 e; netto 773,87 e
2016: 1272,78 e; netto 987,05 e
2017: 1760,74 e; netto 1429,92 e

Sijoitusasuntolaina vuoden lopussa:

2014:  -81442,22 e; lyhennetty 1,28%
2015: -78785,70 e; lyhennetty 4,50%
2016: - 75998,09 e; lyhennetty 7,88%
2017:  -73096,82 e; lyhennetty 11,40%