torstai 29. tammikuuta 2015

27 Osinkojen kehityslinjoja

Tällä viikolla alkoivat Helsingin pörssin vuoden 2014 Q4-tulosjulkistukset, ja niiden mukana mm. osinkoehdotukset, jotka vahvistetaan ja maksetaan tulevan kevään aikana.

Procter & Gamble julkisti tiistaina omansa negarina: dollarin vahvistuminen söi tuloskasvun. Dollari tosiaan on vahvistunut niin, että sijoitukseni on 1,7% plussalla, vaikka kurssi on laskenut joulukuusta yli kuusi prosenttia. Osinko pysyy ennallaan, ja vanhojen merkkien mukaan se nousee vuoden 2015 toiseen osinkoon.

Tänään salkkuyhtiöistäni tulokset julkistivat Nokia, Caverion, Kone ja Wärtsilä. Lyhyesti luonnehtien, kaikki neljä menestyivät hyvin. Liekö syynä valtavat odotukset yhtiöiden suhteen, kun markkinat reagoivat Caverionia lukuunottamatta negatiivisesti? Sinänsä minulle on yksi lysti, mitkä odotukset tällä mr. Markkinalla on yksittäiseen tulosjulkistukseen. Kuka muistaa kymmenen vuoden päästä jotain hienoista pettymystä, kun osinko olikin muutamaa senttiä alhaisempi, mitä optimistisimmat analyytikot ovat veikanneet? En minä ainakaan.

Osingot kuitenkin kiinnostavat. Jopa Koneen osinkoon tuntuivat monet pettyvän, vaikka nousua viime vuodesta on 20% (1€ -> 1,20€), ja itse uumoilen kyllä lisäosinkoa vielä syksylle.

Katselin, miten tänään tulosjulkistuksen antaneiden salkkuyhtiöiden osingot ovat kasvaneet sinä aikana, kun olen niitä omistanut (oikaistu osinko):

KONE (ostohintojen keskikurssi 14,87€)

2010: 0,65€
2011: 0,45€
2012: 0,75€ + 0,70€
2013: 0,88€ + 0,65€
2014: 1,00€
2015: 1,20€


NOKIA (ostettu keskikurssilla 5,96€)

2011: 0,40€
2012: 0,20€
2013: 0,00€
2014: 0,11€ + 0,26€
2015: 0,14€


WÄRTSILÄ (13,61€)

2010: 0,88€
2011: 0,88€ + 0,50€
2012: 0,90€
2013: 1,00€
2014: 1,05€
2015: 1,15€


CAVERION (2,75€)

2014: 0,22€
2015: 0,22€


Nokiaa lukuunottamatta kehityslinja on suotuisa. Caverionin ilmestymisestä salkkuun tulee mieleen takavuosien ex-pääministerin selitykset - "en ollut näitäkään pyytänyt ja ne tulivat minulle yllätyksenä". Ne siis tulivat YIT:n osittaisjakautuessa v. 2013.

Koneen ja Wärtsilän osakkeet molemmat on splitattu kerran, tämä on siis huomioitu oikaistuna osinkona, samoin ostokursseissa. Lisäosingot "sotkevat" osinkokehitystä.

Procter & Gamblen vuosikymmeniä jatkunut osingon nousu on ollut vakaata (157% viimeisen kymmenen vuoden aikana.)


Pitääpä laittaa muistakin yhtiöistä vastaavia seurantoja ylös sitä mukaa, kun kevään osinkoehdotuksia julkaistaan.

torstai 22. tammikuuta 2015

26 P&G plussalla, nimellisarvo laskenut

Tammikuussa euron alamäki suhteessa dollariin on jatkunut, ja eilinen EKP:n elvytyspäätös nostatti dollarin taas uusille tasoille. Viime viikolla Sveitsi poisti frangikurssille asettamansa valuuttalattian (euro vähintään 1.20 frangia), jonka se asetti kolme vuotta sitten, kun euro-ongelmien vuoksi frangien kysyntä turvasatamana kasvoi. Tämä sysäsi omalla panoksellaan euroa alaspäin.

Nordnet-salkussa tämä näkyy minulla Procter & Gamblen tuotossa ja käytettävässä olevan saldon muutoksina. P&G on plussalla 8,4% (99,59e), vaikka ostokurssista (91,74$, sis. kulut) on tultu hiukka alaspäin (91,62$).

Käteistä olen lisännyt tammikuussa 165 euroa, jotka olen vaihtanut samantien dollareiksi. Miksi dollareiksi? Koska tulevat ostoni olen suunnitellut US-osakkeisiin. Tammikuun kurssiralli pistää kyllä jäitä hattuun: oma salkku on lihonut tuhansia euroja viikon aikana, eli suomeksi sanottuna nyt ei ole halpaa.

IBM:n osake on tosin pysynyt houkuttelevalla tasolla (150-160$). Jos yhtiöstä ei kuulu kummia eikä kurssi lähde rajuun nousuun, voisi IBM olla seuraava hankinta salkkuun. Sopiva erä liikkuu 1400-1500 euron tuntumassa, että kaupankäyntikustannus pysyisi prosentin pinnassa.

Tammikuussa siis 165 euroa lisärahaa Nordnet-tilille ja 300 euroa Seligson-rahastoihin.



----------------------
Eilisen luvut 22.1.2014

Nordnet-salkku 23126,21 eur (ATH)
- josta käteistä 367,27 eur (tänään talletettu 65€ lisää)

Seligson-rahastot 5755,14 eur
- joista korkorahastoja 2475,57 eur

Handelsbanken-sijoitustili 1,72 eur

Osuuskaupan osuus 400 eur

Sijoitusasuntolaina -81231,39 eur
- lyhentynyt 1268,61 eur, lyhennykset alkaneet 8/2014

sunnuntai 11. tammikuuta 2015

25 Vuoden 2014 katsaus

Nordnet-salkun arvo oli vuoden 2014 lopussa 21282,20 e. Nousua vuodessa 3155,86 e (+17,4%). Tämän lisäksi osingot 1033,00 e, verojen jälkeen 769,59 e.

Noususta suurin osa oli lisäpääomaa eli omia säästöjä 1718,15 e, nämä ja osingot yhteenlaskettuna 2487,74 e.

Ostoja oli yhteensä kolme:
- Nordnet Superrahasto Suomi 55 e
- Nokian Renkaat 40 kpl à 25,22 e + kulu 9 e (1017,80 e)
- Procter & Gamble 16 kpl à 90,97 $ + kulu 12,27 $ (1467,79 $ ≈ 1197 e)

Myyntejä ei ollenkaan.

Tuotto vuodelta 2014 voidaan laskea ainakin kolmella tavalla:

1. Salkun tuotto +7,9%, kun lisäsäästöjä ja osinkoja ei huomioida
2. Salkun tuotto +12,2%, kun netto-osingot huomioidaan, lisäsäästöt ei
3. Salkun tuotto +17,4%, kun netto-osingot ja lisäsäästöt lasketaan mukaan.

Osinkotulot lasken ilman muuta netto-osingoista, Brutto-osingoista maksetut verot ovat mennyttä.
Käteistä Nordnet-salkussa oli vuoden lopussa 248,25 e, lähes kokonaan dollareina (300 $).



Seligson-salkkujen arvo oli vuoden 2014 lopussa 5265,53 e. Nousua vuodessa 2168,22 e (+70%). Kuukausisäästöjä on vuoden aikana kertynyt 3601,80 e. Rahastoja lunastettu 1746,43 e.



Listaamattoman osakeyhtiön omistukset säilyneet samana, osinkoja maksettu 952,50 brutto, 881,06 netto.



Sijoitusasunto hankittu 6/2014, josta lainaa 82500, vuoden lopussa 81442,22 e. Lainaa siis lyhennetty 1057,78 euroa. Vuokratuotto vastikkeiden jälkeen 2362 e.



Handelsbankenin sijoitustilillä rahaa oli vuoden lopussa 1,72 e, eli nostin käytännössä kaikki rahat joulukuussa. Vuoden korkein saldo oli 1400 e. Vuoden alussa rahaa oli 23,38 e.



Osuuskauppojen jäsenosuuksia neljä, kukin 100 e, eli yhteensä 400 e. Vuoden alussa yksi (100 e).
 

Sijoitusvarallisuuttani en ala tähän laskemaan, saatikka varallisuutta kokonaisuudessaan. Kuten olen kirjoittanut, osa rahastoista on puolison nimissä. Kutakuinkin niin, että puolen miljoonan tavoitteesta on kursittu kasaan about 12 prosenttia.

Tähän vuosikatsaukseen on varmasti / toivottavasti mukava palata tulevaisuudessa, kun vaurautta on kertynyt huooomattavasti enemmän :)




------------------------------------------

Loppuun vielä numeroita pidemmältä ajalta.


Nordnet-salkun arvo vuoden lopussa:

2009: 6291,06 e
2010: 12400,77 e
2011: 13616,51 e
2012: 14852,28 e
2013: 18126,34 e
2014: 21282,20 e

Seligson-Salkkujen arvo vuoden lopussa:

2009: 727,91 e
2010: 2904,27 e
2011: 6003,54 e
2012: 6429,73 e
2013: 3097,31 e
2014: 5265,53 e

Pörssiosakkeiden osinkotuloja ja pääoman palautuksia vuosittain:

2010: 395,10 e; netto 320,03 e
2011: 780,20 e; netto 631,97 e
2012: 794,90 e; netto 627,97 e
2013: 750,50 e; netto 592,90 e
2014: 1033,00 e; netto 769,59 e

Sijoitusasuntolaina vuoden lopussa:

2014:  -81442,22 e; lainaa lyhennetty 1,28%